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2024-11-22

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2018-12-24

慧研智投 慧研智投资讯 资讯动态 尼克松很激动:美国人民要和中国人民一起,将世界牢牢握在手中
尼克松很激动:美国人民要和中国人民一起,将世界牢牢握在手中
2018-11-12 08:59
作者: 博览资讯
来源: 博览资讯

     【博览财经特稿】上世纪五十年代的香港,出现过这样一个奇葩说的辩题:

一只大陆的母鸡,在香港下了个蛋,那么这个蛋到底算不算共产主义的蛋?

从1949年之后,中华人民共和国与美利坚合众国,就成了互相看不顺眼的敌人,生怕被对方给沾上了。

美国的公务员连提到北京,都要按照国民党的说法,说“北平”,不然政治生涯是要受影响的。

那时候,两国之间也没有贸易战,因为连贸易都没有。美国对中国实行战略物资禁运,所涉及的数量达到2100多种。

美国特意在香港设立了大规模的领事馆,其任务之一就是防止两国货品的流通。

一位爱岗敬业的领事馆公务员,走遍香港,调查制造避孕套所用的橡胶商,问他们把多少货卖到了大陆。为此,他写了一篇长报告,呈递给白宫,并受到了表扬。

白宫让他继续调查,随时更新数据,因为听说大陆还用这种避孕套的橡胶来保护枪口,防止受潮。这可就成了战略物资,更要严管了。

但不久,调查又被取消了。原来国防部的军事专家说,用这种方法来保护枪口,会因为缺乏空气流动导致枪筒生锈

既然这样,大陆想进口多少就进口多少吧,巴不得把所有枪都给锈了。这可能是当时中美货物流通最大的产品了。

这样的状况持续了22年,最终在1972年2月份给终结了。

因为,美国总统尼克松来访华了。

 

01

1972年2月21日,尼总统到达北京的当天晚上,周公在人民大会堂设宴招待。

中国乐队不停地演奏着几首欢快的宴会曲子。曲子有美国的,也有中国的。

比如一首美国民歌《稻草里的火鸡》——

哎呀不得了,这可真糟糕, 我们的火鸡呀,跑到那儿去了,

快点找一找,快点找一 找, 原来它偷偷跑到菜园里去了。

快来,快来,快来, 快来, 我们围起菜园快把它捉到......

另外一首是《大海航行靠舵手》。这可是那时候的流行神曲,在《红旗》杂志发表的文章《大唱十首革命歌曲》中,它名列榜首。

民间喜庆、集会场合,它是必唱曲目,相当于第二国歌。

比如,当时结婚,司仪一声高喊:“把走社会主义道路的新郎、新娘带上来!

新人出场后,全体宾客便一起高唱:“大海航行靠舵手,万物生长靠太阳,雨露滋润禾苗儿壮,干革命靠的是毛泽东思想......”

到了今天,这首歌还没过时,在全国各地的广场舞中还红火着。

宴会的桌子上摆着刻有每个人姓名的筷子。为了这次访华,美国人之前特意苦练过筷子的用法。尼总统用得还不错,而一旁的基辛格博士就显得笨手笨脚的。

酒杯中倒着储藏了三十年的茅台酒,酒精度超过50度。美国记者称这种酒为“白色闪电”,还有的说是“液态剃刀”,都是劲儿太大的意思。

尼总统讲了一个自己听到的笑话,说一个人喝多了,饭后想抽支烟,但烟还没有点燃,自己先给点着了。

周公跟着笑了,一边真的拿起火柴,往杯子里点火。酒烧起来,美国人都惊呆了。

回到美国后,尼总统也想给自己的女儿展示这神奇的技艺。他把酒倒进了一个大碗里,结果火苗长久不熄,碗也炸裂了。

要不是及时扑灭,白宫就将迎来第二次被烧的命运。上一次是在1812年,英国陆军烧的。


所有那次访华的美国人加起来,也吃不完一吨鲍鱼

宴席上自然是觥筹交错。美国翻译官何志立与一位部长划起了拳,输了就大喊一声“干杯”,一口喝掉

这位部长就是原来国民党的华北“剿总”司令傅作义,在国共内战时选择了起义,之后做了水利部部长。

投降后,傅作义表示:想回到他起兵的黄河河套地区兴修水利。舵手一眼就看穿了他,笑笑说:全国的水利都归你。

在宴会上,还有一个姓傅的人,叫傅立民,不过是个美国人,原名CharlesFreeman。巧合的是,他的爷爷也是个水利工程师,曾在中国工作,还是三峡大坝的最初设计者之一。

这次访华改变了傅立民的一生。他是这次尼总统访华的首席翻译,但他要提前看致辞的稿子,害怕临时翻译会出错。可尼总统不想让记者们知道自己预先准备了稿子,就是不给。

吃饭时,傅立民气鼓鼓的,情绪不好。李先念发现了,走过来递给他一支熊猫牌香烟,他接过来抽了。那是他人生第一次抽烟,从那之后一直抽了30年。

对于尼总统在中国的宴会,后来民间有了很多传说。

试举几例——

桌上有一道龙须菜,是用四斤以上的黄河大鲤鱼的胡须做的。总共用去了六千斤鲤鱼。尼克松总统吃得开心极了。

有一道菜是用200只燕子的舌头做的。但当时是2月,看不到燕子,于是派了一个连的部队,带上小口径的步枪,忙了一整天才打够了足够的燕子。

为了接待尼克松总统,大连的獐子岛派出渔民,用十天时间捕捞了1500公斤的鲍鱼,从中选出1000公斤个大肉肥的,空运到北京。

这个传说是流传最广的。很多媒体在转载时,还加上一段:

当尼克松听说这些新鲜的鲍鱼采自冰封雪飘的黄海深处时,不禁为中国人的好客而感动。

周恩来总理对此非常满意,在上海《中美联合公报》发表后,他致电辽宁,表扬大家都是中美谈判的“幕后英雄”。

然而,它们最后都被辟谣了。

那只不过是饥饿年代的大众对奢靡生活的想象。将历史上的帝王故事,移植到了美国总统身上。


从曝光的宴会菜单来看,哪有什么鲍鱼、燕子舌头、鲤鱼须子,只有包子。

 

02

时间退回四天,1972年2月17日,星期四,是个工作日时间,尼总统登上了专机。

专机的名字本来叫“空军一号”,尼总统临时改成了“76年精神号”。因为1776年是美国建国的年份,而这一次的访问,他希望能重塑美国,也是想图个吉利。

后来,一个叫邓刚的作家,写过一篇青春小说,就叫《七六年精神号》。

里面写道:“这个名字使绝大多数的中国人莫名其妙,他们做梦也想不到一架飞机会起这样的名字,资本主义真是太他妈的了!  ”

在尼总统登机时,一名记者把一本中国地图册递给他,上面印着“中央情报局”的标志。他乐了,对在场的人说:“你觉得他们会让我带这东西入境吗?”

尼总统最喜欢的一部电影是改编自凡尔纳科幻小说的《环游世界八十天》,经常在白宫放给那些来参观的人看。

如今,他也想通过这次访中之旅来改变世界的局势,把中国拉到美国一边,来共同对付苏联。

而中国,碰巧也想做同样的事。

中美之间开始暗送秋波,是在1971年。

这年的4月,日本举行第31届世乒赛,中国和美国都参加了。美国队员中有个叫科恩的小伙子,是个嬉皮士,性格大大咧咧的。有一天,他练完球后,发现没有车去比赛场地了,正好一辆巴士驶过来,便上了车。

而这辆车上坐的都是中国的队员。他们在出国前接到过指示,不可以主动和美国队员说话,一天要向北京汇报三次。科恩倒是不怕,大方和大家打招呼,还开玩笑说,你们太压抑了。

下车时,中国的乒乓球运动员庄则栋拿出一条印有西湖的织锦领巾,送给他当礼物。作为回报,科恩送了他一件运动T恤,上面印着披头士的一首歌名:let it be。

这首歌当时已经传到北京,但只有少数有特权的人能听到。有一个姓林的年轻人,在自己住的空军大院里,弹着吉他,摇滚着。他的未婚妻在回忆录里,提到他说过一句话:“那个‘旗手’是‘下里巴人’,懂什么艺术?总有一天,我会让中国人知道世界上还有这么好的音乐。”

小林子不知道,几个月后,他就要离开这个世界了。


崔健在他2014年的电影《蓝色骨头》中,特地安排了一个镜头:林彪出事后,墙上的画像被搬走

他再一次扬名天下,是在几十年后的一个传说里。传说,正是因为他在空军大院里弹吉他,唱披头士的歌,才对幼年的崔健进行了第一次摇滚的启蒙。

这个传言传了好多年,越传越时髦,最后终于有人去问崔健。

崔健说:胡瞎鸡巴扯!

实际上,如果按照当时的主流观点,披头士无疑是个反动的乐队,唱的都是靡靡之音,是要上《怎样鉴别黄色歌曲》的。

1968年,列侬在《Revolution》中写了这样的歌词:

But if you go carryingpictures of Chairman Mao,You ain't going to make itwith anyone anyhow。

翻译过来是:如果你要带着舵手的照片上街头,那我们怕是帮不了你了

舵手自然不知道这首歌,但庄则栋和科恩交往的事,也传到了他耳朵里。他没有生气,还称赞说:“这个庄则栋,不但球打得好,还会办外交。”

当天晚上,他本来吃完安眠药睡下,却突然又醒来,打电话通知外交部,让邀请美国乒乓球队访华。这批运动员便成了1949年以来,第一批获准进入中国境内的美国人。

就这样,中美之间的冰层裂了条缝,美国人也看到了打破双方僵持关系的可能性,也才有了后来总统访华的事。

美国乒乓球队访华时,队长名叫蒂姆?博甘。后来,好莱坞拍了部电影《阿甘正传》,他就是其中的原型。

多年之后,他回忆说:

中国球员比美国球员打得好太多太多,我们都很羡慕和欣赏中国球员。其实中国队的实力明明可以把我们横扫,但他们让着我们,比分很接近。

大国相交,其实都是相互给面子的事。

用东北话说,谁用不着谁啊?

 

03

2月21日早上十一点半,尼总统的专机降落在首都机场。

航站楼上挂着一幅标语:“捣乱,失败,再捣乱,再失败,直至灭亡。这就是帝国主义和世界上一切反动派对待人民事业的逻辑”。

这是舵手在1949年写的。那一年,中国宣布全面倒向苏联。这条标语眼看就要迎来一个时代的改变。

飞机降落时,机舱里的美国人员看到了等待迎接的周公穿着大衣,赶紧告诉尼总统。于是,尼总统赶紧在西装外面也套上一件大衣。这样做,是担心让中国人以为美国人故意不穿,显得高人一等。

尼总统走出机舱,站在舷梯,向人群鼓掌。特勤人员挡住不让其他人出来,包括总统夫人。目的是让尼总统成为记者摄像头中的唯一焦点,独自享受这创造历史的一刻。

下了舷梯后,尼总统主动朝周公伸出手。周公是喝过洋墨水的人,用英语向尼总统问好:这趟飞的还好吗?尼总统的回答是:十分愉快。

接着,尼总统说了那句有名的话:“我是跨越太平洋与中国人民握手。当我们的手相握时,一个时代结束了,另一个时代开始了。”


在这张照片里,站在周公背后的冀朝铸就不见了。原因不明

这句话就得要人翻译了。翻译的人叫冀朝铸,书香门第出身,9岁就去了美国,后来考上了哈佛大学。他父亲曾经在民国的教育部任职,和鲁迅是谈笑风生的办公室同事。

大二时,遇上朝鲜战争爆发,冀朝铸和不少热血青年一样,离开敌国,回来后在外交部工作,被称为“中国头号英文打字员”。

然而,在第二天的中国新闻照片中,却没有冀朝铸的身影。而在美国的报道中,又有他。显然,他是故意被P掉的。至于什么原因,冀朝铸自己也不知道。

今天,中国的P图术,已经和日本的化妆术、韩国的整容术齐名,被称为亚洲三大神器。从这张照片来看,那时起,中国就处于了世界领先水平。

中国没想把这次访问搞得太热。在专车驶往驻地的路上,有很多骑车或步行的人,都各走各的,没有人向车队观望。这也是政府早已安排好的:别太激动。当天的新闻中,也只在最后一条才简单地说美国总统来访。

尼总统住的地方是钓鱼台国宾馆,用他们的话说,这是达官贵人们钓鱼的地方。屋子里什么都准备的齐全,但就是没有报纸杂志。这倒不是为了封锁消息,而是怕产生误会。

当时新华社每天会出一份英文版的报纸,上面有一条舵手语录,每天更换。有一天,语录正好换到了“打倒美帝国主义及其一切走狗”。

结果,恰恰是基辛格博士来秘密访问的那天,报纸送到了他的房间,他还以为中国要变脸呢。

因为这,周公下了命令,所有的报纸杂志都放在外面的会客室,不允许送到房间。

随行的美国记者们住在“民族饭店”,人数有87人。他们是从两千封申请函中筛选出来的,竞争是相当惨烈。毕竟只要是做媒体的,都想见证这件大事情。

一个女记者甚至说,谁要是能帮她随尼总统前往中国,她愿意陪睡。

为了接待记者们,之前住在民族饭店的客人全部搬走,算是包了场。饭店装修一新,连马桶都重新上了漆。

但,因为这些漆是紧急从树上萃取的天然漆,造成不少人的皮肤过敏。上完厕所,屁股有种灼热的感觉。美国记者们管这叫“狒狒屁股”。

那时候,中国的通讯技术不发达,给外国发新闻,需要飞机把片子空运到广州,然后转到深圳口岸,再摆渡进入香港,最后从香港传输出去。

为了这次尼总统访华的报道,中国准备租用美国一个卫星,费用是一百万美元。美国建议说,他们可以在北京建一座卫星地面站,免费的。

周公听了下面人的汇报,有些生气:“不要一听一百万美元就想缩头。这不是花多少钱的问题,这是涉及我国主权的问题,不能有丝毫含糊。”

最后,周公提出了一个办法:美国建好卫星站,由中国买下来,再租给美国记者使用。

但是让美国人奇怪的是,中国嫌美国的要价太低,非要给更多的钱。

有时候,两国相争,往往就是个面子问题。

 

04

就在尼总统的飞机在空中飞行时,住在中南海的舵手,早已经起来,刮了胡子,理了发,换上了新做的衣服和鞋子,就像过年一样。

尼总统的脸上画着浓妆,用的是美国化妆品牌“蜜丝佛陀”。这是个老牌子,1909年就有了,比香奈儿还早4年。

2005年,蜜丝佛陀进入中国,比尼总统足足晚了33年,但势头很猛,2015年在中国的零售额突破了12亿元。

在之前的几分钟,周公已经赶到舵手的住所,对会场进行了布置,重点是把痰盂放在舵手吐痰最方便的位置。

两位一号人物的谈话是以互相恭维开场。尼总统望着舵手背后的整架藏书说,您真是饱读诗书,您的文章推动了中国,改变了世界。舵手客气地说,我写的东西不足为训。

舵手反手又把尼总统夸赞了一番,说,你选举时我是投你一票的,我喜欢右派。


这次会见刚结束,舵手就开始输氧了

尼总统一直想借机和舵手谈点实的话题,但舵手却尽量避开,只谈虚的。他还把话题引向在座的基辛格,说,咱们让博士也讲讲话吧,他访中国可是出名了。

基博士对官场之道的了解,不输给中国人,他说:我都是在执行总统的计划。

尼总统也开始拿基博士砸挂,说:他是唯一能够秘访北京,而只让几个漂亮女孩知道的人。

他指的是前一年,基博士悄悄从中国的老朋友巴基斯坦那里出发,暗中到北京访问,为这次总统访华打了前站。

谈话进行了一小时,周公不断地看表,这是个暗号。舵手主动结束了谈话。他说了最后一段话:“双方能够好好交谈就不错了,即使未达成任何协议也无所谓。”

担任这次翻译的并不是冀朝铸,因为舵手嫌他说话的声音太大,经常把自己吓一跳,于是选了声音温柔的女翻译唐闻生。

唐闻生有个英文名叫Nancy,她的父亲曾留学美国,在纽约生下的她。所以,基博士曾开玩笑说,根据美国宪法,南希?唐可以竞选美国总统,而他则不行,因为他是在德国出生的。

参与这次接待的翻译,还有一个女生名叫王海容。她是舵手的侄外孙女,管舵手叫“三爷爷”。后来她学了英语,成了舵手和外交部之间的传话人。

按道理,王海容应该叫旗手同志“三奶奶”。但那时,还不到60岁的旗手不喜欢这个称呼。两人的关系也不好。

冀朝铸在回忆录中说:舵手去世后,王海容和旗手在遗体前大打出手,她一把揪掉了旗手的假发,露出一个光头

几天后的一个晚上,旗手会见了尼总统夫妇,特意请他们去看了革命样板戏《红色娘子军》,这出芭蕾舞剧是她一手打造的,堪称她作为第一夫人的样板工程。


旗手和美国总统谈的,是美国电影《飘》。当年她也是文艺女青年

翻译人员不断在尼总统耳边介绍剧情,其实并不难懂,因为好人一看就高大正直,而坏人总是贼眉鼠眼鬼鬼祟祟的。

看完了,尼总统问:“这出戏是谁创作的?”旗手自豪地回答:“人民群众创作的”。

多年后,他在回忆录里说的话,很腹黑:舞剧的情节涉及一个中国年轻妇女如何在革命成功前领导乡亲们起来推翻一个恶霸地主。在感情上和戏剧艺术上,这出戏比较肤浅和矫揉造作

江青在试图创造一出有意要使观众既感到乐趣又受到鼓舞的宣传戏方面无疑是成功的。结果是一个兼有歌剧、小歌剧、音乐喜剧、古典芭蕾舞、现代舞剧和体操等因素的大杂烩。

好多年来,她作为毛的妻子已经是有名无实,但这个名字在中国是再响亮没有了,她正是充分利用了这个名字来经营一个拥护她个人的帮派的。……

 

05

接下来的几天,尼总统当然是要到处走走,看看风景的。

他乘坐的是苏联产的“吉斯”牌防弹车。这种车,在中国只有两辆,一辆是舵手的,另一辆是林副统帅的。但林副统帅已经于前一年的九月十三号没了,车子正好空了出来。

在这之前,北京的不少地方悄悄换了名字。比如,作为美国贵宾的定点保健医院“反帝医院”,改成了“首都医院”。

反帝医院其实就是洛克菲勒基金会创办的协和医院。但这时如果直接改回“协和”,又不太合适,显得太热切,也有不少人反对,所以先改成“首都医院”。直到1985年,才恢复成协和医院。

2月24日,预定的是去爬长城。但是头天晚上,天空突然下起了大雪。北京市连夜组织了八十万人扫雪,从钓鱼台一直扫到了烽火台。

第二天早上,尼总统出门一看,街上的雪不见了,路边是高高的雪堆。他很不明白:那时候也没有电话,是如何一下子组织这么多人的


八达岭长城估计从来没见过这么少的人

他不知道,那时候中国人最擅长做的事情,就是搞群众运动。

在去长城的路上,尼总统看到不少村民在下棋,而此时的温度是零下好几度。看到他们过来,也目不斜视,好像完全被棋局给迷住了。尼总统说:这是给我们看的

参观完长城后,他们又去了明十三陵,看到草地上不少家庭正在野餐,穿着新衣服,一边玩牌一边听着收音机,里面播放着革命歌曲。

但是,一个加拿大记者发现,当尼总统刚走,一个干部就提着个大麻袋,四处去收收音机

就连周公也觉得太过了,不好意思起来,主动向尼总统说:“我们有些做法比较虚假,是形式主义。”

但是,也有一些形式主义,是很受北京人民欢迎的。

那几天,北京每一个胡同都干净得不得了。居委会大妈一声吆喝,家家户户都扛着扫把出来了。外宾可能去的街道的门窗、墙壁、厕所,都进行了粉刷和修整。

被安排作为美国人参观地点的工厂,还翻修了车间的更衣室,因为这些地方都是利用剩余物资随意搭建的,样子破旧,有碍观感。

整修后,有的更衣室面积达到八百多平方米,又宽敞又干净,也算是尼总统给中国工人们创造的福利。

市里领导还一再叮嘱各单位,负责接待的人要穿得干净些,特别是妇女,尽量穿花衣服。不要给外国人觉得,中国人只会穿蓝色和青色的衣服。此言一出,北京顿时漂亮了很多。

尼总统参观西单菜市场时,摆出的肉又瘦又新鲜,青菜的价钱是五毛,买菜的人也穿得漂漂亮亮的。

但参观的人一走,新鲜的肉就被收到了冰箱里,青菜价格也变成了一块五毛。买菜的人把衣服一脱,变成了卖菜的人,原来都是托儿。

不过,从那时起,北京市开始推广西单菜市场的“五不卖”经验,也就是不卖带毛、带血、带泥、带土和痘肉的大肉。而在这之前,可是再正常不过的事,市民抗议了很长时间也解决不了。

过去,副食店都是用敞篷汽车运送大肉,灰尘都落在上头。为了不让外国人看到恶心,大家一起商量对策,临时给汽车搭上了帆布篷,要求所有运肉车都得盖上,不然不准开车。

所以,那时候就证明了一句话:

很多进步,都是被人逼出来的。

 

06

访问完北京后,尼总统一行人又南下到了上海。

在上海发生的事情,就是写进中学历史教材的《中华人民共和国和美利坚合众国联合公报》,简称《中美联合公报》。

全文很有反差美。有兴趣的同学可以找李彦宏同志给解答一下。

2月27日,送别尼总统的晚宴在上海举行。

他有点醉了,心情很激动,说了一句话。

这句话是:美国人民,要和中国人民一起,将世界牢牢地握在手中。

旁边的基博士听了顿时紧张起来,他担心被媒体炒作。幸好记者们更在意另一件事。

每个人面前摆着一盒熊猫牌香烟。尼总统的夫人拿起烟盒反复看,很是喜欢,说:“真是太精美了,我太喜欢大熊猫了。”

周公说:“那我们送你一些吧。”

夫人说:“送我什么?香烟吗?”

周公说:“不是,是大熊猫。”

一个美国记者听到这句话,饭不吃了,马上往外跑。结果绊了一下,摔了一跤,还没等服务员过来扶,他就自己爬起来,跑出去发稿了。


其实,尼夫人想要熊猫也不是突发奇想。之前在参观北京动物园时,她就对着熊猫馆,让记者不断给拍照。

她还买了不少熊猫玩具,不停地唠叨说:要是美国有这样一对熊猫多好啊。

两个月后,中国的一对大熊猫“玲玲”和“兴兴”,就乘坐一架波音707专机,去了美国华盛顿的动物园。公开展示的第一天,2万名美国人排队参观。连两只大熊猫栖身过的,写着“中华人民共和国”字样的箱子,都被拿出来展览。

人生如一个8字,兜兜转转,循环往复,最终都会回到原点。尼总统访华后,那之后,两国的交往越来越多。

1972年,中美的贸易只能通过第三方中转,加起来才几十万美元。到了2017年,这个数值变成了5837亿美元。尼总统的访华,可以说,是中美贸易战的肇始。

几十年来,中国派了大量的留学生去美国,向人家学习。这些同学,现在也都走上了国家领导岗位,比如负责经济的刘副总、央行的行长易先生等。

然而,两国的关系,又似乎和那个时候没啥区别。在互相依靠的日子里,依然蒙着一层云。

“玲玲”和“兴兴”分别于1992年和1999年去世。美国的好运到此为止

话说天下大势,分久必合,合久必分。中美建交近40年后的今天,中国早已不再对外赠送大熊猫。

如果哪个国家想要,必须向中国提出租借请求,付出昂贵的代价,并且签订各种各样的苛刻协议,以表明自己的友好。

何况,是正在跟中国打贸易战的国家。(来源:8字路口作者:令孤)

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制度名称 慧研智投科技有限公司投资者适当性管理办法
文号 慧研合规〔2024〕01号
发布日期 2024年5月16日
修订历史
修订时间 文号 效力状态
2018年2月 / 已修订
2019年12月 民众合规〔2019〕07号 已修订
2021年11月 民众合规〔2021〕07号 已修订
2022年11月 民众合规〔2022〕11号 已修订
2023年8月 慧研合规〔2023〕04号 已修订
2024年5月 慧研合规〔2024〕01号 现行有效
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慧研合规〔2024〕01号
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投资者适当性管理办法

第一章 总则

第一条 为建立和健全慧研智投科技有限公(以下简称"公司")投资者适当性管理的工作机制,有效指导适当性管理工作的具体开展,规范适当性管理的流程,根据《证券期货投资者适当性管理办法》《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等规章、规范性文件和业务规则,制定本办法。

第二条 投资者适当性管理是指公司向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的过程中,应勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析金融产品或服务信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受能力以及产品或服务的不同风险等级等因素,提出明确适当性匹配意见,将适当的金融产品或服务销售或者提供给适合的投资者,并对违反本办法的行为进行监管。

第二章 管理体系

第三条 为确保本办法得到有效执行,公司合规风控中心、运营管理中心各部门、各分支机构应当明确职责、相互协同、相互制约,共同做好适当性管理工作。

第四条 合规风控中心为公司指定适当性管理统筹部门,负责制定公司投资者适当性管理制度规范与工作指引,履行适当性管理内部控制监督职责。

第五条 相关部门或分支机构应当对在服务期的投资者进行定期或不定期回访,及时有效规避风险。

第六条 运营管理中心市场部应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

第七条 运营管理中心IT部负责完善CRM系统、签约平台等信息系统,满足客户适当性管理信息录入、评估、存档、比对等方面的技术需求。

第八条 各分支机构作为金融产品销售或服务的主体,负责所辖投资者适当性管理工作的具体实施。

第三章 了解投资者

第一节 投资者信息采集

第九条 公司向投资者销售产品或提供服务时,应当了解投资者以下信息:

(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;

(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

(五)风险偏好及可承受的损失;

(六)诚信记录;

(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

(九)其他必要信息。

第二节 区分专业投资者与普通投资者

第十条 投资者分为专业投资者与普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

第十一条 符合下列条件之一的是专业投资者:

(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:

1.最近1年末净资产不低于2000万元;

2.最近1年末金融资产不低于1000万元;

3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

(五)同时符合下列条件的自然人:

1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

第十二条 公司要求符合本办法第十一条第(一)(二)(三)项条件的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、QFII、RQFII、私募基金管理人登记材料等身份证明材料,理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。符合前述条件的投资者经核验属实的,公司可将其直接认定为专业投资者,并将认定结果书面告知投资者。

第十三条 公司要求符合本办法第十一条第(四)、(五)项条件的投资者提供下列材料:

(一)法人或其他组织投资者提供的最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等;

(二)自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近3年收入证明,投资经历或工作证明、职业资格证书等。

符合前述条件的投资者经核验属实的,公司可将其直接认定为专业投资者,并将认定结果书面告知投资者。

第十四条 专业投资者以外的投资者为普通投资者。普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。

符合本办法第十一条第(四)、(五)项规定的专业投资者,可以书面告知公司申请转化为普通投资者(见附件四《专业投资者转化为普通投资者申请书》),公司应当及时将其变更为普通投资者,按照公司相关规定对投资者风险承受能力进行综合评估,确定其风险承受能力等级,履行相应的适当性义务。

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但公司有权自主决定是否同意其转化:

(一)最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;

(二)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

第十五条 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向公司提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料如下:

(一)专业投资者申请书,确认自主承担产生的风险和后果(见附件二《专业投资者申请书》);

(二)法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料;

(三)自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。

公司完成申请材料核验后还应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估。符合普通投资者转为专业投资者的,应当说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险并告知申请的审查结果及其理由;不符合转化为专业投资者的,也应当书面告知其审查结果和理由(见附件三《专业投资者告知及确认书》)。

现场受理普通投资者转化为专业投资者的,对审查结果告知及警示过程应全过程录音或录像;通过互联网等非现场方式受理普通投资者转化为专业投资者的,对审查结果告知及警示过程应以符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

第三节 评估投资者风险等级

第十六条 公司应当根据投资者提供的信息以及投资者填写的《投资者风险承受能力问卷》(见附件五《投资者风险承受能力问卷》)等方法对其风险承受能力进行综合评估,确定普通投资者的风险承受能力。

第十七条 《投资者风险承受能力问卷》应当由投资者本人或合法授权人进行填写或确认。分支机构工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。

第十八条 普通投资者按其风险承受能力等级由低至高划分为五类,分别为:C1保守型(含风险承受最低类别的投资者)、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型和C5激进型。

第十九条 普通投资者中风险承受能力等级经评估为C1保守型与C2谨慎型的投资者与我司产品和服务的风险等级不匹配。

第二十条 公司在与投资者签订《投资顾问服务协议》前必须进行风险承受能力评估,投资者可通过电子问卷的形式进行风险承受能力的评估。

投资者的风险承受能力评估结果(见附件六《适当性评估及投资者确认书》)将以电子方式记载、留存。投资者采用互联网参与风险承受能力测评,首次(重新)评估结果通过系统对话框方式提示投资者确认知晓。

第二十一条 重新评估调整投资者风险承受能力等级的,应当告知投资者具体情况、调整后的风险承受能力、产品或服务风险评级和适当性匹配意见交由投资者确认。

第四章 产品及服务风险等级及匹配意见

第二十二条 公司划分产品或者服务风险等级时,应当综合考虑以下因素:

(一)流动性;

(二)到期时限;

(三)杠杆情况;

(四)结构复杂性;

(五)投资单位产品或者相关服务的最低金额;

(六)投资方向和投资范围;

(七)募集方式;

(八)发行人等相关主体的信用状况;

(九)同类产品或者服务过往业绩;

(十)其他因素。

涉及投资组合的产品或者服务,应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。

第二十三条 产品或服务存在下列因素的,应当审慎评估其风险等级:

(一)存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;

(二)产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;

(三)产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;

(四)产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;

(五)产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;

(六)自律组织认定的高风险产品或者服务;

(七)其他有可能构成投资风险的因素。

第二十四条 公司应当根据本办法第二十二、二十三条规定的因素,通过科学、合理的方法对产品或者服务进行综合评估,确定其风险等级。

第二十五条 公司将金融产品或者服务风险等级分为以下五个等级:R1低风险型、R2中低风险型、R3中风险型、R4中高风险型、R5高风险型。对应标准如下:

(一)C1级投资者匹配R1级的产品或服务;

(二)C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务;

(三)C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务;

(四)C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务;

(五)C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。

产品或服务风险等级见附件七《产品或服务风险等级名录》。公司就股票类产品提供投资咨询服务的风险等级为R3中风险型。

第二十六条 专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或者服务,法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的,从其规定和要求。

第二十七条 未满18周岁及超过75周岁的普通投资者无法购买及享受我司产品和服务。

第五章 适当性管理

第二十八条 公司销售金融产品、提供服务,应当向投资者充分披露产品或者服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息。披露的信息不得含有虚假、误导性陈述或存在重大遗漏,不得欺诈投资者。对投资者进行告知、警示,内容应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者,并由其确认已充分理解和接受。

第二十九条 公司销售金融产品、提供服务,应当向投资者充分揭示产品或者服务的信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响投资者权益的主要风险以及具体产品或者服务的特别风险,并由投资者签署确认。

第三十条 公司向普通投资者销售金融产品、提供服务前,应当告知下列信息(见附件一《投资顾问业务风险揭示书》):

(一)可能直接导致本金亏损的事项;

(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;

(三)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;

(四)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响投资者判断的重要事由;

(五)限制销售对象、权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;

(六)本办法第二十五条规定的适当性匹配意见。

第三十一条 公司在开展市场推广活动时,应当以清晰、醒目的方式提示金融产品或服务的风险,明确产品或服务适合的对象。

第三十二条 公司根据投资者的风险承受能力等级、金融产品或服务的投资期限、投资品种及风险等级,向投资者销售适当的金融产品或提供适当的金融服务,并将适当性评估结果提交投资者确认。

第三十三条 公司应当明确告知投资者,对投资者提出的适当性匹配意见不代表其对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证。投资者在参考证券经营机构适当性匹配意见的基础上,根据自身能力审慎独立决策,独立承担投资风险。

第三十四条 禁止分支机构进行下列销售产品或者提供服务的活动:

(一)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;

(二)向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;

(三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

(四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;

(五)向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

(六)其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。

第三十五条 经评估风险承受能力等级为C1与C2的普通投资者,我司向其释明风险等级不匹配后仍主动要求购买我司产品与服务的,我司应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示(见附件八《产品或服务不适当警示确认书》)。经警示确认后投资者仍坚持购买的,投资者本人需进行双录(见附件九《产品或服务不适当警示双录问卷》)。

第三十六条 投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级相匹配的,公司应当与投资者签署适当性评估及投资者确认书;不匹配但仍坚持购买的,应当与投资者签署适当性评估及投资者确认书及产品或服务不适当警示确认书。

第三十七条 在向普通投资者提供以下类型服务时,应当以符合法律、行政法规要求的电子方式留痕:

(一)普通投资者申请转化为专业投资者,告知其对不同投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险;

(二)普通投资者购买高风险产品或服务,应告知其特别的风险事项;

(三)向普通投资者销售产品或提供服务前,告知可能直接导致本金亏损的事项、可能直接导致超过原始本金损失的事项、因公司的业务或者财产变化可能导致本金或者原始本金亏损的事项、因公司的业务或者财产状况变化影响投资者判断的重要事由、限制销售对象,权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容、适当性匹配意见;

(四)投资者产品或者服务信息发生变化,告知其具体情况、调整后的风险承受能力、服务风险评级和适当性匹配意见。

第三十八条 公司应当告知投资者,其根据本办法第九条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的,应及时告知公司。公司应当建立投资者评估数据库并及时更新,充分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效率。

公司应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见,并告知投资者上述情况。

投资者购买产品或者接受服务,按规定需要提供信息的,所提供的信息应当真实、准确、完整。投资者不按照规定提供相关信息,提供信息不真实、不准确、不完整的,应当依法承担相应法律责任,公司应当告知其后果,并拒绝向其销售产品或者提供服务。

第三十九条 公司应当建立健全回访制度,对购买产品或接受服务的投资者,每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数(含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者)的10%进行回访。回访的内容包括但不限于:

(一)受访人是否为投资者本人;

(二)受访人是否按规定填写了《投资者风险承受能力问卷》等并按要求签署;

(三)受访人是否已知晓产品或服务的风险以及相关风险警示;

(四)受访人是否已知晓所购买产品或接受服务的业务规则;

(五)受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买产品或接受服务的风险等级以及适当性匹配意见;

(六)受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失;

(七)公司及其工作人员是否存在本办法第三十四条规定的禁止行为。

第四十条 各分支机构通过多种形式建立健全投资者适当性管理的培训机制,提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。培训内容应当包括相关法律法规及公司制度,产品信息,产品逻辑,确保各分支机构一线营销人员能够充分理解并正确执行公司投资者适当性管理相关制度内容。

第四十一条 各分支机构不得采取鼓励不适当销售或服务的考核激励措施,确保从业人员切实履行适当性义务。

第六章 监督与考核

第四十二条 公司合规风控中心应当对相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的执业行为实施监督,对违反公司投资者适当性制度的人员进行问责。

第四十三条 公司应落实专人定期检查营销、服务人员在投资者信息完善、服务提供、业务推荐等过程中的适当性落实情况,制定并落实相应的奖惩制度。

第四十四条 从事投资者适当性管理工作的相关人员应自觉遵守监管部门、自律组织及公司关于适当性管理的各项规章、制度,相关人员的违纪、违规行为将根据有关规定进行处理。

第四十五条 各分支机构应妥善处理因投资者适当性引起的投资者投诉,保存投诉情况及处理记录,及时分析总结,改进和完善相关制度和机制。

第四十六条 公司每半年至少开展一次适当性自查,形成自查报告。发现违反本办法规定的问题,应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。

第四十七条 适当性自查的内容包括但不限于适当性管理制度建设及落实、人员培训及考核、投资者投诉纠纷处理、发现问题及整改等情况。

第四十八条 公司适当性管理相关工作人员应当对履行投资者适当性工作职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评级结果等信息和资料严格保密,防止该等信息和资料被泄露或被不当利用。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不少于20年。

第四十九条 公司应当妥善处理适当性相关的纠纷,与投资者协商解决争议,采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。公司与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明公司已向投资者履行相应义务。

第七章 附则

第五十条 本办法所称书面形式包括纸质或者电子形式。

第五十一条 本办法由公司合规风控中心负责修订及解释。

第五十二条 本办法为公司投资者适当性管理制度的纲领性制度,其他业务部门可根据此制度和监管的具体业务规定进行具体业务的适当性制度制定。

第五十三条 本制度自颁布之日起实施。

慧研智投科技有限公司

投资者风险承受能力问卷

1、您的主要收入来源是:
A. 出租、出售房地产等非金融性资产收入 4
B. 生产经营所得 2
C. 工资、劳务报酬 1
D. 无固定收入 0
E. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入 3
2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:
A. 30%-50% 3
B. 50%-70% 2
C. 10%-30% 4
D. 10%以下 5
E. 70%以上 1
3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是:
A. 没有 4
B. 有,住房抵押贷款等长期定额债务 3
C. 有,亲朋之间借款 1
D. 有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 2
4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为:
A. 1000万元人民币以上 4
B. 300万-1000万元(不含)人民币 3
C. 不超过50万元人民币 1
D. 50万-300万元(不含)人民币 2
5、以下描述中何种符合您的实际情况:
A. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 1
B. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上 1
C. 我不符合以上任何一项描述 0
D. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 1
6、您的投资经验可以被概括为:
A. 非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过期权、期货或创业板等高风险产品的交易 4
B. 丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策 3
C. 一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导 2
D. 有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验 1
7、如果您曾经从事过金融产品投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易额大概是多少:
A. 100万元以上 4
B. 10万元-30万元 2
C. 10万元以内 1
D. 从未投资过金融产品 0
E. 30万元-100万元 3
(请注意您提供的信息应当真实、准确、完整,应与前述选题逻辑相匹配。)
(如6题选择A/B/C,那么第7题就不能选择D)
8、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:
A. 长期——5年以上 3
B. 中期——1到5年 2
C. 短期——0到1年 1
9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种?(本题可多选)
A. 复杂或高风险金融产品 4
B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 2
C. 其他产品 4
D. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 1
E. 期货、期权、融资融券 3
(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准。)
10、当您进行投资时,您的期望收益是:
A. 产生较多的收益,可以承担较大的投资风险 2
B. 实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险 3
C. 产生一定的收益,可以承担一定的投资风险 1
D. 尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低 0
11、您认为自己能承受的最大投资损失是多少?
A. 超过50% 3
B. 30%-50% 2
C. 10%-30% 1
D. 10%以内 0
12、您打算将自己的投资回报主要用于:
A. 改善生活 5
B. 本人养老或医疗 2
C. 履行扶养、抚养或赡养义务 3
D. 个体生产经营或证券投资以外的投资行为 4
E. 偿付债务 1
13、今后五年时间内,您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为:
A. 1-2人 3
B. 3-4人 2
C. 5人以上 1
提示:如您的信息发生重要变化、可能影响分类的,应及时告知我司工作人员,我司将为您重新进行风险承受能力评估。
分值核算逻辑:
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
A 4 3 4 4 1 4 4 3 4 2 3 5 3
B 2 2 3 3 1 3 2 2 2 3 2 2 2
C 1 4 1 1 0 2 1 1 4 1 1 3 1
D 0 5 2 2 1 1 0 1 0 0 0 4
E 3 1 3 3 1
分值区间
分值区间 保守型 谨慎型 稳健型 积极型 激进型
得分下限 8 15 24 33 40
得分上限 14 23 32 39 47